Платёжные агенты: риски, обязанности и уголовная ответственность

Что нужно знать о рисках оплаты за рубеж через платёжного агента, какие обязанности возникают, и как связана деятельность с статьёй 172 УК РФ.

Риски оплаты за рубеж через платёжного агента

Переводы через платёжного агента позволяют бизнесу обходить санкционные ограничения и проводить расчёты с зарубежными партнёрами. Однако это сопряжено с рядом рисков, включая контроль со стороны регуляторов и вероятность блокировки счетов.

Для минимизации рисков важно работать только с проверенными агентами и использовать услуги платёжного агента в рамках действующего законодательства.

Какие обязанности возникают при работе с платёжным агентом

Работа с платёжным агентом подразумевает определённые обязанности: предоставление достоверной информации, подтверждение легальности происхождения средств, оформление договоров и отчётность перед налоговыми и валютными органами.

Невыполнение этих требований может привести к штрафам и ограничениям, особенно при доставке товаров из Китая или таможенном оформлении в Москве.

172 УК РФ и жалоба на платёжного агента

Согласно статье 172 УК РФ, незаконная банковская деятельность, включая проведение расчётов без лицензии, может повлечь за собой уголовную ответственность. Если платёжный агент нарушает закон, возможна жалоба в Центробанк, а также возбуждение уголовного дела.

Ситуация может измениться, если санкции с банков снимут и платёжные агенты не нужны будут. Однако на 2025 год агенты продолжают играть ключевую роль в международной логистике и финансах.